當(dāng)壽險(xiǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展邁入深水區(qū)，銷(xiāo)售隊(duì)伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化、綜合化進(jìn)階已成為行業(yè)的核心目標(biāo)。2026年一季度，新華保險(xiǎn)隊(duì)伍轉(zhuǎn)型成效顯著，帶動(dòng)了業(yè)務(wù)的可持續(xù)增長(zhǎng)：首月個(gè)險(xiǎn)渠道績(jī)優(yōu)人力創(chuàng)四年以來(lái)新高，績(jī)優(yōu)人力人均期交保費(fèi)同比增長(zhǎng)超25%；新單保費(fèi)收入534.58億元，同比增長(zhǎng)20%；長(zhǎng)期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)超146.41億元，在去年同期高基數(shù)的基礎(chǔ)上仍實(shí)現(xiàn)20%以上的增長(zhǎng)。
數(shù)據(jù)的背后，是新華保險(xiǎn)順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向與市場(chǎng)變化，深入踐行“產(chǎn)品+服務(wù)+場(chǎng)景+科技”的現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)新理念下進(jìn)行的一系列改革成果，這不僅體現(xiàn)了通過(guò)完善的產(chǎn)品體系、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體系、有溫度的服務(wù)場(chǎng)景以及強(qiáng)大的科技支撐，幫助客戶守護(hù)美好人生，更體現(xiàn)了對(duì)保險(xiǎn)代理人職業(yè)定位的重塑，幫助其改變傳統(tǒng)銷(xiāo)售模式，從產(chǎn)品推介者升級(jí)為綜合解決方案專(zhuān)家，致力于打造一支專(zhuān)業(yè)優(yōu)、服務(wù)優(yōu)、品質(zhì)優(yōu)、素質(zhì)優(yōu)的“四優(yōu)”WLP全生命周期規(guī)劃師隊(duì)伍，以隊(duì)伍的全面轉(zhuǎn)型開(kāi)啟新華保險(xiǎn)“三十而立”的嶄新發(fā)展周期。
平臺(tái)優(yōu)勢(shì)：清晰路徑吸引多元人才，共赴“好人生 在新華”
代理人職業(yè)價(jià)值的重塑，關(guān)鍵應(yīng)落腳于個(gè)體的成長(zhǎng)與獲得感。新華保險(xiǎn)圍繞“吸引、選拔、培育、留存”全鏈條系統(tǒng)重構(gòu)隊(duì)伍成長(zhǎng)邏輯，通過(guò)制度、培訓(xùn)、文化等多維賦能，明確“守護(hù)客戶美好人生，實(shí)現(xiàn)自我美好人生”的代理人職涯發(fā)展思路，為代理人描繪清晰的職業(yè)發(fā)展藍(lán)圖，打造“好人生 在新華”的吸引力。
人才隊(duì)伍的建設(shè)是渠道改革的關(guān)鍵，新華保險(xiǎn)嚴(yán)把人才質(zhì)量關(guān)，持續(xù)提升隊(duì)伍年輕化與高學(xué)歷占比。2024年，新華保險(xiǎn)開(kāi)始通過(guò)“XIN一代”計(jì)劃為代理人提供多維度的職業(yè)成長(zhǎng)空間和自我實(shí)現(xiàn)平臺(tái)。三年來(lái)，該計(jì)劃不斷以“五個(gè)升級(jí)”推動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍變革持續(xù)升維：升級(jí)制度體系引領(lǐng)隊(duì)伍，升級(jí)服務(wù)體系助推隊(duì)伍，升級(jí)培訓(xùn)體系培育隊(duì)伍，升級(jí)資源體系支持隊(duì)伍，升級(jí)管理平臺(tái)厚植隊(duì)伍。
從制度上，推出龍騰鳳舞、育英工程、WLP創(chuàng)業(yè)津貼等多樣化人才引進(jìn)政策，與時(shí)俱進(jìn)修訂基本法、升級(jí)榮譽(yù)體系以及推出強(qiáng)部?jī)?yōu)組工作方案，通過(guò)制度引領(lǐng)，強(qiáng)化平臺(tái)建設(shè)；從服務(wù)上，推出“尊安瑞悅康”五大服務(wù)品牌，覆蓋“醫(yī)康養(yǎng)財(cái)商稅法教樂(lè)文”的十大服務(wù)領(lǐng)域，為代理人能為客戶帶去更優(yōu)質(zhì)、更溫暖的服務(wù)提供賦能支持；從培訓(xùn)上，推出全生命周期規(guī)劃師（WLP）2.0培養(yǎng)體系，打造專(zhuān)業(yè)化、陪伴式的成長(zhǎng)體驗(yàn)；從資源上，通過(guò)全新職場(chǎng)改造升級(jí)、多維度的品牌宣傳、專(zhuān)業(yè)化的IP形象打造、全鏈條的科技賦能，將最優(yōu)的資源給到隊(duì)伍；從管理上，通過(guò)編制鐵軍寶典、優(yōu)化組織架構(gòu)、升級(jí)“強(qiáng)基工程”等，全方位賦能一線成長(zhǎng)。
上述系列舉措使新華保險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)平臺(tái)正成為多元背景人才轉(zhuǎn)型的聚集地。前外企財(cái)務(wù)總監(jiān)、資深廣告人、媒體工作者等各行各業(yè)精英，基于對(duì)行業(yè)長(zhǎng)期主義趨勢(shì)及新華平臺(tái)實(shí)力的認(rèn)可，選擇在此開(kāi)啟事業(yè)“第二曲線”。他們普遍看重的，是新華保險(xiǎn)作為國(guó)有大型上市保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健平臺(tái)、系統(tǒng)化的專(zhuān)業(yè)賦能體系，在新華他們成功將過(guò)往的豐富閱歷轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)了自身的成長(zhǎng)突破。
“我們充分踐行以‘客戶為中心、以隊(duì)伍為根本、以員工為伙伴’的發(fā)展戰(zhàn)略，旨在為每一位代理人伙伴搭建長(zhǎng)期穩(wěn)定的事業(yè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)好人生在新華”新華保險(xiǎn)如此定義其隊(duì)伍戰(zhàn)略。這一平臺(tái)化思維正吸引著跨界人才的涌入。新華保險(xiǎn)北京分公司數(shù)據(jù)顯示，2025年新增簽約人數(shù)同比增長(zhǎng)254%，其中WLP創(chuàng)業(yè)計(jì)劃受益者平均年齡僅38歲，本科及以上學(xué)歷占比高達(dá)77%。
培育為基：依托WLP培育體系打造精兵強(qiáng)將，持續(xù)推進(jìn)專(zhuān)業(yè)化建設(shè)
隨著“銀發(fā)浪潮”加速推進(jìn)、國(guó)民財(cái)富的持續(xù)積累，居民保險(xiǎn)需求已從單一的風(fēng)險(xiǎn)保障，延伸至養(yǎng)老資金安排、醫(yī)療健康管理以及財(cái)富規(guī)劃等綜合領(lǐng)域，全生命周期服務(wù)需求對(duì)代理人提出了更高要求。當(dāng)專(zhuān)業(yè)化轉(zhuǎn)型成為壽險(xiǎn)業(yè)從規(guī)模擴(kuò)張轉(zhuǎn)向價(jià)值創(chuàng)造的關(guān)鍵突破口，新華保險(xiǎn)的隊(duì)伍轉(zhuǎn)型亦建立在清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃之上。
新華保險(xiǎn)在“十五五”規(guī)劃中明確提出“踐行大保險(xiǎn)觀，打造強(qiáng)大新華”的戰(zhàn)略方向；2026年公司堅(jiān)持把組織發(fā)展上升到戰(zhàn)略高度，推動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化、綜合化轉(zhuǎn)型。在此指引下，一系列培訓(xùn)賦能舉措落地，其中以“更強(qiáng)、更近、更專(zhuān)業(yè)”為目標(biāo)的全生命周期規(guī)劃師（WLP）2.0培養(yǎng)體系，成為塑造精兵強(qiáng)將的有力抓手。
具體而言，WLP培養(yǎng)體系以“四化升級(jí)”（專(zhuān)業(yè)化、市場(chǎng)化、系統(tǒng)化、精細(xì)化）為指導(dǎo)，構(gòu)建高質(zhì)量培訓(xùn)的“四梁八柱”；推動(dòng)“壽險(xiǎn)、健康、養(yǎng)老、財(cái)富、子女教育”五大學(xué)院全面落地，搭建閉環(huán)管理平臺(tái)，融合多樣生態(tài)場(chǎng)景，構(gòu)建一站式規(guī)劃服務(wù)體系，全面鍛造從規(guī)劃師到企業(yè)家的身份躍遷，從銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向客戶的全生命周期服務(wù)，打造“保險(xiǎn)+服務(wù)+投資”三端協(xié)同模式下的高能級(jí)隊(duì)伍。
生態(tài)驅(qū)動(dòng)：產(chǎn)品、服務(wù)、科技多維賦能，讓銷(xiāo)售更簡(jiǎn)單，讓服務(wù)更溫暖
WLP隊(duì)伍的崛起，同樣離不開(kāi)強(qiáng)大供給端的支撐。新華保險(xiǎn)正通過(guò)“好產(chǎn)品”與“好服務(wù)”生態(tài)的雙輪驅(qū)動(dòng)，為代理人提供超越傳統(tǒng)銷(xiāo)售模式的強(qiáng)大賦能。
產(chǎn)品端，公司堅(jiān)持“好產(chǎn)品 在新華”的競(jìng)爭(zhēng)策略，順應(yīng)行業(yè)趨勢(shì)與監(jiān)管導(dǎo)向，重點(diǎn)推動(dòng)分紅險(xiǎn)轉(zhuǎn)型，尤其是提升十年期分紅險(xiǎn)占比，以滿足客戶長(zhǎng)期的財(cái)富保值增值與保障需求；堅(jiān)持推進(jìn)保障型產(chǎn)品的常態(tài)化銷(xiāo)售，并用健康多倍保慶典版、醫(yī)藥無(wú)憂、健康安心等產(chǎn)品創(chuàng)新積極促進(jìn)產(chǎn)服融合。新華不僅用極具市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的好產(chǎn)品響應(yīng)客戶需求，資產(chǎn)負(fù)債協(xié)同共振也讓“保得長(zhǎng)久”承諾更有含金量，更為隊(duì)伍展業(yè)注入了信心和底氣。
同時(shí)，新華保險(xiǎn)全面推動(dòng)服務(wù)賦能生態(tài)從無(wú)到有、從有到優(yōu)，持續(xù)完善“醫(yī)康養(yǎng)財(cái)商稅法教樂(lè)文”十大服務(wù)體系和“尊安瑞悅康”五大服務(wù)品牌，形成了立體式、全方位、全生命周期的客戶服務(wù)矩陣，這使得WLP隊(duì)伍能夠圍繞客戶的健康、養(yǎng)老、教育規(guī)劃、財(cái)富傳承等核心訴求，提供綜合解決方案。
當(dāng)客戶在保障基礎(chǔ)上能夠享受更多權(quán)益，并通過(guò)養(yǎng)老社區(qū)、健康醫(yī)療等場(chǎng)景與客戶建立深度連接的觸點(diǎn)，代理人的產(chǎn)品銷(xiāo)售也就更加簡(jiǎn)單，此優(yōu)勢(shì)也進(jìn)一步成為促進(jìn)隊(duì)伍優(yōu)增的重要引擎。
強(qiáng)大的科技和運(yùn)營(yíng)也是關(guān)鍵一環(huán)。通過(guò)AI大模型在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、客戶服務(wù)、核保理賠、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域的應(yīng)用，服務(wù)效率不斷釋放服務(wù)的熱度。在加快營(yíng)銷(xiāo)全流程數(shù)字化升級(jí)的過(guò)程中，“鑫智能”平臺(tái)持續(xù)助力一線展業(yè)，不僅可實(shí)現(xiàn)需求導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)，還推動(dòng)管理從被動(dòng)追蹤升級(jí)為主動(dòng)干預(yù)，真正踐行“讓銷(xiāo)售變得更簡(jiǎn)單”的發(fā)展宗旨。
“此前我只能以多公司產(chǎn)品組合定制方案。如今，依托新華完善的權(quán)益體系、豐富的生態(tài)資源以及智能的工具支持，我能將保險(xiǎn)從單一的‘風(fēng)險(xiǎn)保障’工具，升級(jí)為客戶‘全生命周期’的規(guī)劃?！北ｋU(xiǎn)新人陳金紅如此描述其職業(yè)價(jià)值的升維。這種從“銷(xiāo)售保單”到“規(guī)劃人生”的角色轉(zhuǎn)變，正是新華保險(xiǎn)重塑代理人職業(yè)邏輯的內(nèi)核。
結(jié)語(yǔ)：
當(dāng)前，壽險(xiǎn)行業(yè)已達(dá)成共識(shí)：人口結(jié)構(gòu)變化與客戶需求升級(jí)，正在推動(dòng)行業(yè)從規(guī)模擴(kuò)張向高質(zhì)量發(fā)展深刻轉(zhuǎn)型。在此過(guò)程中，一支真正能提供長(zhǎng)期陪伴式服務(wù)的代理人隊(duì)伍，將是決定未來(lái)市場(chǎng)格局的“勝負(fù)手”。
“好人生 在新華”，新華保險(xiǎn)正通過(guò)系統(tǒng)化的平臺(tái)賦能、專(zhuān)業(yè)化的培育體系以及全方位的生態(tài)場(chǎng)景構(gòu)建，將客戶的服務(wù)訴求與隊(duì)伍的發(fā)展訴求進(jìn)行有溫度的深度融合。這不僅為新華保險(xiǎn)自身在“三十而立”后的新發(fā)展周期注入了內(nèi)生動(dòng)力，也為行業(yè)在深度調(diào)整期如何實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，提供了一個(gè)具有參照意義的實(shí)踐樣本。